如何进行股票分析？
选择如何投资可以类比为购买车辆，但后者具有更重大的后果。首先，您应确定个人偏好和需求。随后，您可以探索各种选择，并根据它们的成本和潜在表现进行比较。评估投资需要进行一次相似但更全面的检查。对许多人来说，评估投资可能不像浏览汽车经销商那样自然，特别是如果这是您第一次。然而，学习基本原理可以帮助您确定要寻找和要避免的内容。
无论您是购买单只股票还是构建多样化的投资组合，做出明智的选择都可能影响您的投资组合的结果。那么，如何区分明智的投资和糟糕的投资呢？虽然不能保证成功，但有几种方法可以提高您选择与目标一致的投资机会。以下是审查潜在股票投资时应考虑的四个步骤。
制定计划
就像您选择适合您生活方式的汽车一样，您的投资应与您的目标相一致。您的投资计划将确定您的投资期限和您愿意承担的风险水平。一些投资目标可能会排除某些波动性投资。例如，如果您需要短期内用钱，投资于不稳定的资产可能会让您的资金承担过多的风险。尽管股票在历史上一直是增长的好机会，但它们也可能迅速下跌，危及您的资金计划。然而，长期持有股票可以减少损失风险，使其有助于支持房屋购买、教育或退休等长期目标。为了使这种策略奏效，您需要能够忍受市场下跌，这并不总是容易的。
在决定能够承受多少风险时，您可能需要考虑您的投资如何分配。换句话说，您的投资组合中分配给每种投资类型的比例是多少？所有投资都存在风险，但通常情况下，随着回报潜力的增加，风险也会增加。因此，一些投资者将其投资组合的一部分分配给低回报的投资，如债券，以平衡高风险、可能回报更高的投资，如股票。
了解不同的品牌和型号
与汽车经销商提供的各种车辆类似，每支股票都有其独特的特点。这些因素包括大小、预期使用和成本。选择家庭面包车、高性能跑车或介于两者之间的车辆完全取决于个人。在检查股票时，重要的考虑因素包括其市值、行业部门以及其在投资组合中的潜在适用性。评估的其他因素包括任何股息支付或增长潜力。
为了帮助分类股票并评估其潜力，有几个关键的过滤器需要考虑。
大小：类似于汽车购物时选择 SUV 还是轿车，投资者通常考虑公司的规模。市值是衡量公司规模的常用指标，通过将流通股数乘以当前股价来计算。小盘公司通常市值介于 2.5 亿美元到 20 亿美元之间，中盘公司市值介于 20 亿美元到 100 亿美元之间，大盘公司的市值则为 100 亿美元或更多。然而，市值也可能受到感知而非基本面的影响，一些投资者根据内在价值来评估股票，而另一些则考虑受欢迎程度或市场情绪。小盘公司通常还未经证明，并面临着如扩大现有客户群以及应对现有竞争者和监管等挑战。另一方面，大盘公司往往更稳定，具有经验丰富的管理团队和现金储备，可以应对竞争并保持业绩。大盘公司更有可能支付股息，并且可以在包括一些美国最大的上市公司的标准普尔 500 指数中找到。
行业：行业是根据企业所属的行业对其进行分类而创建的。行业的例子包括金融、信息技术或通信服务、医疗保健、消费品等。全球行业分类标准是一种广泛使用的工具，用于识别股市中的行业，它将股市划分为 11 个行业。在考虑投资股票时，将潜在投资与同一行业中的其他投资进行比较是有用的。通过在不同行业间分散投资，可以帮助减轻一个行业表现不佳所带来的损失，同时从另一个行业表现强劲中获利。
风格：您是想购买一辆全新的时髦车辆吗？还是更喜欢寻找一种被忽视的交通工具？投资者对其投资的分类更多是一种风格感知，而不是公司本身。"成长型投资者"倾向于寻找迅速扩张的公司，通常是那些受到媒体广泛关注并被标注为颠覆者的公司。另一方面，"价值型投资者"寻找他们认为被低估的公司。这两种投资风格都有优点和缺点，这就是为什么许多投资者持有价值和成长股的组合。
股息（或没有）：投资股票可以通过两种方式获得回报 - 首先，通过将投资出售为比购买价格更高，由于公司股价的上涨，其次是通过收取股息，这是公司利润中分配给股东的一部分。虽然并非所有公司都支付股息，但通常支付股息的公司会按季度支付。股息不是保证，并且可以在不通知的情况下减少或取消，但它们可以为投资者提供额外的收入来源。股息收益率是通过将公司在上一财年内支付的总股息除以其股价来计算的，可以帮助投资者了解公司的成长阶段。早期阶段的公司通常不支付股息，而成熟的公司更有可能提供更高的股息收益率。投资者可以选择通过使用股息再投资计划（DRIP）来再投资他们的股息，这允许他们购买公司的额外股票或分数股份。DRIP 通常由经纪公司提供，有时也由公司直接提供给其股东。
个别股票或基金：如果您担心选择要投资的单只股票的压力，还有一种选择。您可以通过 ETF 或共同基金投资一揽子股票，这提供了多样化并降低了仅选择一只股票所带来的风险。这些基金在各个行业和风险水平中都有提供。使用股票筛选工具可以根据大小和价格等因素对投资选项进行排序。一些投资者更喜欢分析他们熟悉的公司，并将它们与同一行业中的其他公司进行比较。
试驾一下
在投资之前观察和跟踪一段时间的股票可能是一种有效的评估方法。尽管历史表现数据可以为股票的行为提供宝贵的见解，但经历成为股东的起伏可以提供更准确的理解。尽管采取了分散投资、资产配置和研究等预防措施，投资损失仍然可能发生。因此，重要的是要记住，这些策略并不能保证免受财务损失的影响。