포트폴리오란 무엇인가요?

정의

포트폴리오는 주식, 채권, 현금, 부동산 또는 비전통적 투자를 포함할 수 있는 다양한 금융 자산의 모음을 의미합니다.

포트폴리오 이해하기

포트폴리오는 개인의 재정 상황을 나타내며 자금을 어떻게 나누었는지 보여줍니다. 일반적으로 포트폴리오는 주식, 채권 및 현금으로 구성되지만 예술, 부동산 또는 외화와 같은 기타 자산도 포함할 수 있습니다. 포트폴리오의 구성은 개인의 위험 허용 범위 및 투자 기간을 포함한 여러 요인의 영향을 받습니다.

예시

개인이 $1,000을 투자하고 다양한 자산 클래스에 걸쳐 투자를 다양화하고 싶다고 가정합니다. 처음에 그들은 애플 주식에 $250, 나이키에 $150을 투자하기로 결정할 수 있습니다. 그러나 이 두 회사의 성과에 너무 많이 의존하는 것을 두려워하는 경우 투자를 확장하는 것을 선택할 수 있습니다. 예를 들어 S&P 500을 추적하는 지수 펀드에 $330의 지방채와 $270을 구매하여 포트폴리오를 완성할 수 있습니다. 이 경우 개인은 포트폴리오의 67%($670)를 주식에, 33%($330)를 채권에 투자하여 총 투자 $1,000을 달성합니다.

지수는 능동적으로 관리되지 않으며 관리 수수료, 비용 및 지출이 발생하지 않으며 직접 투자에 사용할 수 없습니다.

요점

포트폴리오의 모든 자산은 전체의 일부이며 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, ETF 또는 현금을 포함할 수 있습니다. 각 부분의 크기는 전체 파이에 상대적입니다. 예를 들어 주식이 포트폴리오의 50%를 구성하는 경우 "주식" 부분은 파이의 절반이 됩니다. 주가가 변동함에 따라 해당 부분의 크기도 그에 따라 증가하거나 감소합니다.