¿Qué es la cartera?

Definición

Una cartera se refiere a una compilación de diversos activos financieros, que pueden incluir acciones, bonos, efectivo, bienes inmuebles o inversiones no convencionales.

Comprendiendo la cartera

Una cartera es una representación de la situación financiera de un individuo, que muestra cómo ha dividido sus fondos. Normalmente, una cartera se compone de acciones, bonos y efectivo, pero también puede contener otros activos, como arte, bienes inmuebles o divisas. En la construcción de una cartera influyen varios factores, como la tolerancia al riesgo y el plazo de inversión de cada persona.

Ejemplo

Supongamos que una persona desea invertir 1.000 dólares y diversificar su inversión entre distintas clases de activos. Inicialmente, puede decidir invertir 250 $ en acciones de Apple y 150 $ en Nike. Sin embargo, si teme depender demasiado del rendimiento de estas dos empresas, puede optar por ampliar sus inversiones. Por ejemplo, podría comprar 330 $ en bonos municipales y 270 $ en un fondo indexado al S&P 500 para completar su cartera. En este caso, la persona tendría el 67% de su cartera (670 $) en acciones y el 33% (330 $) en bonos, lo que daría como resultado una inversión total de 1.000 $.

Los índices no se gestionan activamente, no incurren en comisiones de gestión, costes y gastos, y no están disponibles para inversión directa.

Idea

Cada activo de la cartera es una parte del conjunto, que puede incluir acciones, bonos, fondos de inversión, ETF o efectivo. El tamaño de cada porción es relativo a la totalidad del pastel. Por ejemplo, si las acciones representan el 50% de la cartera, la porción de "acciones" sería la mitad del pastel. Según fluctúen los precios de las acciones, el tamaño de esa porción también aumentará o disminuirá en consecuencia.