投資組合是什麼？

定義

投資組合指的是包含各種金融資產的彙編，其中可能包括股票、債券、現金、房地產或非傳統投資。

理解投資組合

投資組合是個人財務狀況的代表，展示了他們如何分配資金。通常，投資組合包括股票、債券和現金，但也可以包含其他資產，如藝術品、房地產或外幣。投資組合的構建受到多種因素的影響，包括個人的風險承受能力和投資時間表。

示例

假設一個人想要投資 1000 美元，並將投資分散到不同的資產類別中。最初，他們可能決定在蘋果股票中投資 250 美元，在耐克中投資 150 美元。然而，如果他們擔心過於依賴這兩家公司的表現，他們可能選擇擴大他們的投資。例如，他們可以購買 330 美元的市政債券和 270 美元的跟踪標準普爾 500 指數的指數基金來完成他們的投資組合。在這種情況下，個人的投資組合中有 67%（670 美元）的股票和 33%（330 美元）的債券，總投資額為 1000 美元。

指數不受積極管理，不產生管理費用、成本和費用，並且不可直接投資。

要點

投資組合中的每種資產都是整體的一部分，其中可以包括股票、債券、共同基金、ETF 或現金。每個部分的大小相對於整體餅圖。例如，如果股票占投資組合的 50%，那麼“股票”部分將佔一半的餅圖。隨著股價的波動，該部分的大小也會相應增加或減少。